人民財評:打擊非法場外配資,保護投資者的應(yīng)行之舉
近日,中國證監(jiān)會將258家非法從事場外配資的平臺及其運營機構(gòu)名單集中曝光。證監(jiān)會持續(xù)推進(jìn)打擊場外配資違法違規(guī)行為常態(tài)化的執(zhí)法行為,既是認(rèn)真貫徹落實證券法,也是堅決維護投資者利益和資本市場秩序的具體舉措。
新修訂的證券法規(guī)定,證券融資融券業(yè)務(wù)屬于證券公司專營業(yè)務(wù),未經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn),任何單位和個人不得經(jīng)營。相關(guān)機構(gòu)或個人未取得相應(yīng)證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)從事場外配資活動的,構(gòu)成非法證券業(yè)務(wù)活動,屬于違法行為。
近期,A股新開戶數(shù)與休眠賬戶重啟數(shù)均增加明顯。在這一背景下,一些不法機構(gòu)或個人創(chuàng)建場外配資網(wǎng)站、手機APP、微信公眾號等平臺,宣稱提供最高十余倍的炒股資金,以“您炒股、我出錢”“杠桿炒股、盈利高”“實盤交易、門檻低”“資金安全、提現(xiàn)快”等為噱頭,誘導(dǎo)投資者參與場外配資活動。這些不具備證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)的場外配資平臺,有的涉嫌從事非法證券業(yè)務(wù)活動,有的采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。
對違法違規(guī)的場外配資活動,證監(jiān)會將持續(xù)加大監(jiān)測力度,積極調(diào)查處理,及時予以曝光,嚴(yán)格依法處罰。涉嫌犯罪的,移送公安機關(guān)立案查處,依法追究刑事責(zé)任。同時,證監(jiān)會也提醒投資者,提高風(fēng)險防范意識,自覺遠(yuǎn)離違法違規(guī)的場外配資活動,以免遭受財產(chǎn)損失。
證監(jiān)會的提醒并不是無的放矢。2019年11月最高人民法院發(fā)布《全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要》,在強調(diào)場外配資違法性的基礎(chǔ)上,明確了場外配資合同屬于無效合同,場外配資參與者將自行承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險和責(zé)任。此外,場外配資行為本身,通常就伴隨著高額風(fēng)險:一方面,場外配資本質(zhì)是一種借貸行為,基本都需要承擔(dān)配資平臺的高額利息;另一方面,通過杠桿交易,放大了波動,也很有可能放大虧損風(fēng)險,使風(fēng)險超出投資者承受能力。
“上鉤”的投資者中,有不少是因為缺乏投資專業(yè)知識而上當(dāng)。這部分投資者一方面應(yīng)該更多的從官方渠道、正規(guī)媒體、專業(yè)機構(gòu)汲取相關(guān)知識,另一方面在投資行為上也應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力進(jìn)行循序漸進(jìn)的投資操作。相關(guān)機構(gòu)也應(yīng)該加強防騙宣傳,尤其是針對部分容易上當(dāng)受騙的老年人群,尤其應(yīng)該做到宣傳下社區(qū)。
“上鉤”的投資者中,也有一部分是在非法機構(gòu)的引誘下,抱有借助杠桿、以小博大、大賺一筆的僥幸心態(tài)來進(jìn)行場外配資操作。這種行為即便短期內(nèi)真的大賺了一把,長期看也是飲鴆止渴的賭博行為。這種無視風(fēng)險和市場規(guī)則的心態(tài),本質(zhì)上就是賭徒心理。
“股市有風(fēng)險,入市需謹(jǐn)慎”。這是每一個股民去券商開戶時,都會被告知的一句話。2019年,中國證監(jiān)會主席易會滿上任后首次以新身份公開亮相的媒體發(fā)布會上,提出了“四個敬畏”,其中就包括敬畏市場、敬畏風(fēng)險。可見對風(fēng)險要永葆敬畏之心,是包括投資者在內(nèi)的每一個市場主體都應(yīng)該銘記的。
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